Изначально Compound построили на блокчейне Ethereum, но сейчас он работает с несколькими блокчейнами. Протокол формирует рынки как пулы крипто-активов, а процентные ставки определяются автоматически на базе соотношения спроса и предложения на как заработать на криптовалюте рынке. Заемщик и кредитор взаимодействуют через протокол, а не по системе p2p. Это позволяет избавиться от согласования таких деталей, как размер процентной ставки, сроков возврата кредита и т.п. А чтобы обеспечить достаточный объем активов, Compound использует принцип объединенной ликвидности. Пока размах отрасли не впечатляет, особенно по сравнению с классическим финансовым рынком, но со временем все может измениться.

Отличия DeFi от банковской системы

Владелец активов вносит средства на хранение в смарт-контракт. Другие пользователи привлекают их для займов и торгов на биржах. Взамен владелец получает проценты и доход в криптовалюте. «Фермер» регулярно перемещает свои активы между протоколами, чтобы заработать наибольшую прибыль. Все вышеперечисленные протоколы работают как финансовые сервисы, однако в сфере DeFi существуют более спекулятивные cервисы.

Различия централизованных и децентрализованных финансов

В отличие от централизованной финансовой системы, высокий уровень автоматизации DeFi-решений позволяет устранить большое количество ошибок, имеющих отношение к человеческому фактору. Работа в данном формате может быть построена на базе приложений с открытым исходным кодом. Ethereum при этом можно рассматривать, как базу для программ.

лучших криптовалютных бирж в России 2025

Графики DefiPulse говорят о том, что начиная с 2019-го объем рынка децентрализованных финансов, пусть не без перебоев, но растет. Однако в сентябре 2020 года ведущая криптобиржа Binance объявила о разработке собственной платформы для запуска DeFi-приложений. Проект получил название Binance Smart Chain и его сразу же прозвали «убийцей Ethereum», что, практически, так и произошло. Во время выхода нового проекта, создатели выпускают собственные токены, которые стараются активно продвигать. Чтобы о ней узнавали больше инвесторов, проекты делятся ею с пользователями, чтобы привлечь внимание широкой аудитории.

DeFi: как работает децентрализованный финансовый рынок

Часто такие механизмы основаны на токенах, которые распределяют право голоса между заинтересованными сторонами. Securitize iD старается обеспечивать инклюзивность и конфиденциальность в сети, но при этом придерживаться нормативных требований крупных компаний. Это должно расширить функциональность финансовых платформ на блокчейне. В качестве примера давайте остановимся на верификации. Чтобы использовать протоколы DeFi, не нужно указывать какую-либо персональную информацию. Но если экосистема намерена привлечь крупные учреждения и их хранилища, требуются проверенные учетные данные.

Среди таких бирж прославилась Uniswap, где помимо торговли клиенты могут давать и получать заем. DeFi (или Decentralized Finance) — это набор инструментов в виде приложений и сервисов, построенный на блокчейн-сети. Эта структура охватывает различные услуги, такие как кредитование, операции займа, трейдинг, доступ к новым инвестиционным площадкам и другие.

Покупка криптовалюты на централизованной бирже имеет схожие недостатки. Ведь для этого приходится проходить верификацию и оплачивать комиссии за ввод, вывод и покупку монет. Уникальные возможности DeFi сделали концепцию важнойсоставляющей криптоэкономики. Большой интерес к технологиям данного сектораявляется подтверждением того, что новые решения рано или поздно вытесняттрадиционные финансовые системы с рынка. Перед пользователями сетей децентрализованныхфинансов открывается доступ к широкому выбору настроек. При необходимости, компоненты DeFi-сетей можно объединять,формируя новые проекты.

• Так, клиентам доступен вывод фиата на популярные русскоязычные платежные системы (Qiwi, AdvCash и тд).
• Однако в плане децентрализации проектов мало что изменилось.
• Представьте мир, где вы полностью контролируете свои деньги, без вмешательства банков и государства.
• Однако DeFi также активно развивается в других блокчейнах.
• Например, ценность какого-то актива может существенно упасть, что повлияет на выгоду финансовой операции в децентрализованной системе.
• Такие площадки позволяют торговать цифровыми активами.

Система подразумевает работу на базе концепции открытых финансов. Как итог, оптимальным инструментом для формирования DeFi-систем стал блокчейн. Технология может гарантировать неизменность данных, минуя необходимость обеспечения доверия сторон.

Сразу после запуска проекты обычно предлагают большие фермерские бонусы, которые могут привести к номинальной доходности до 1000%. Количество токенов, распределяемых каждую неделю, постепенно снижается, но доходность все равно остается на уровне %. В начале 2021 года в DeFi проекты было вложено более $30 млрд, а уже через 10 месяцев этот показатель вырос до рекордных $236 млрд благодаря росту цен на крипторынке. Однако после этого инвестиции значительно сократились, и к 19 января 2023 года сумма инвестиций составляла $50 млрд.

Например, при стейкинге клиент делегирует свою криптовалюту валидатору. Можно найти разные традиционные пассивные аналоги, но посредник в них не отсутствует, он просто иначе выглядит. Это криптовалютные токены, стоимость которых привязана к какому-то реальному активу.

Дело в том, что в традиционные финансовые процессы, как правило, вовлечены посредники. Например, чтобы перевести фиатные деньги другому человеку, нужно взаимодействовать с банком или платежной системой. Предоставление персональной информации, оплата комиссий, долгое ожидание – неотъемлемые составляющие этого процесса.

Китайское правительство запретило все криптоавлютные проекты и хотя страна стремится выпустить собственную цифровую валюту, децентрализованные криптовалюты теперь запрещены. Упомянутые примеры являются одним из самых интересных применений технологии. Помимо этого, конечно же, есть многие другие DeFi проекты – указанные выше просто наиболее популярные и распространённые. Эфириум является одной из самых крупных криптовалют на рынке.